Comparador de tarjetas
Pon hasta 4 tarjetas lado a lado: su calificación, cuánto te deja cada una al año, cuánto cuesta y qué piden para dártela. Marcamos con «Mejor» a la que gana en cada dato. Si no sabes cuáles comparar, la calculadora te dice cuál te conviene según tu gasto.
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Sugerencias: las que más te dejan con $15,000 al mes
En resumen
Con un gasto de $15,000 al mes · cámbialo
- HSBC VIVA Plus y HSBC One+ te cuestan casi lo mismo: unos $1,432 y $1,474 al año.
- Si viajas: HSBC VIVA Plus incluye accesos ilimitados a salas VIP.
The Gold Card American Express (Servicio)
HSBC One+
HSBC VIVA Plus
Calificación
Calificación MejorTarjeta
De 0 a 10, con su costo, lo que te regresa, lo que piden y sus protecciones.
Cuánto te deja y cuánto cuesta
Te deja al año
Te cuesta$11,763
- Te regresa $900 y cobra $12,663
Te cuesta$1,474
- Te regresa $1,890 y cobra $3,364
Te cuesta$1,432
- Te regresa $2,192 y cobra $3,624
Es lo que te regresa cada tarjeta (dinero de regreso, o lo que valen en pesos sus puntos o millas) menos su anualidad y comisiones. Suponemos tu gasto repartido como el de una persona típica: súper, gasolina, restaurantes, compras en línea y otros. «Te cuesta» quiere decir que, con ese gasto, pagas más de lo que te regresa.
Afínalo por categoría en la calculadora →Con $15,000 al mes: The Gold Card American Express (Servicio) te cuesta $11,763; HSBC One+ te cuesta $1,474; HSBC VIVA Plus te cuesta $1,432 al año.
Anualidad
Lo que cobra cada año por tenerla.
$10,916 + IVA
Se cobra en dólares: US$600 + IVA
$2,900 + IVA
$3,124 + IVA
Primer año: sin costo
CAT promedio (sin IVA)
Costo Anual Total si no pagas el total del mes. Entre más bajo, mejor.
No aplica (se paga el total cada mes)
61.8%
80.9%
Tasa de interés anual
Lo que te cobran de interés por lo que dejes a deber.
No aplica (se paga el total cada mes)
45.9%
38.5%
Requisitos para pedirla
Ingreso mínimo al mes
Lo que piden que ganes.
$40,000
$35,000
$35,000
Historial de crédito
Si piden que ya hayas tenido crédito antes.
Piden historial en Buró
Piden historial en Buró
Piden historial en Buró
Cómo se pide
En línea
En línea o en sucursal
En sucursal
Red de pago
Cambia dónde la aceptan y algunas promociones.
American Express
Visa
Mastercard
Recompensas y beneficios
Recompensas
Qué te regresa y cómo.
Puntos
1 punto Membership Rewards por cada dólar que compras (cerca de 1 punto por cada $20 pesos)
Cashback (dinero de regreso)
5% de cashback en restaurantes, entretenimiento, viajes, salud y compras en el extranjero; el resto de tus compras no genera (tope $1,500 al mes)
Más en: Salud / Gimnasio 5% · Cine 5% · Hoteles y viajes 5% · Vuelos 5% · Entregas a domicilio 5% · Farmacias 5% · Streaming 5% · Transporte 5% · Restaurantes 5% · Entretenimiento 5%
Puntos
2 Puntos Doters por cada $10 pesos en cualquier comercio y 3 por cada $10 si compras en Viva Aerobus. Cada punto vale unos 6 centavos y casi siempre se cambian por vuelos de Viva Aerobus, así que equivale a cerca de 1.2% fuera de Viva y 1.8% en Viva: unos $12 y $18 por cada $1,000
Más en: Vuelos 1.8%
Beneficios
- Los puntos Membership Rewards nunca caducan, a diferencia de los de la mayoría de los bancos
- Cada punto vale alrededor de 10 centavos al cambiarlo (hasta 15 centavos en ciertos comercios, poco común); de vez en cuando hay promociones de puntos al doble o al triple
- Con el "Beneficio Doble Valor Gold" tus puntos valen el doble al usarlos en supermercados y restaurantes participantes: 1,000 puntos cubren $200 en vez de $100. Entran Walmart, Costco, Chedraui, Soriana, La Comer, HEB, City Market, Fresko y Jüsto
- 5% de cashback en restaurantes, entretenimiento, viajes, salud y compras en el extranjero (ver tabla)
- El cashback es saldo que usas en cualquier terminal o retiras en cajeros HSBC
- Asistente personal Visa Concierge 24/7
- Ganas 2 Puntos Doters por cada $10 en cualquier comercio y 3 por cada $10 en Viva Aerobus; cada punto vale unos 6 centavos
- Bono de bienvenida de 35,000 puntos Doters (unos $2,100) si gastas $60,000 en los primeros 3 meses
- Bono de aniversario de 20,000 puntos Doters (unos $1,200) si gastas $250,000 en los primeros 12 meses
Beneficios de viaje
- Priority Pass Standard Plus: 10 accesos al año sin costo a más de 1,200 salas VIP. Los accesos los puedes usar tú o tus acompañantes, y se renuevan cada aniversario
- Bonificación de $3,000 al comprar $10,000 o más en una sola compra en American Express Viajes (una vez al año, en el aniversario de tu tarjeta)
- The Hotel Collection: 100 dólares para gastar en servicios del hotel y una habitación de mejor categoría (ascenso), reservando mínimo 2 noches seguidas
- 6 accesos al año a salas VIP (o 3 con un acompañante) en la Terminal 1 del AICM (Grand Lounge, Lounge 19 y Terraza Elite) y en el AIFA
- Maleta documentada de 15 kg sin costo en tus vuelos de Viva Aerobus, desde cualquier tarifa, más 10 kg de equipaje de mano adicional; aplica cuando tú, el titular, viajas
- Abordaje prioritario (Zona 2) en tus vuelos de Viva Aerobus
- Selección de asiento VIP o regular sin costo todo el año, sujeta a disponibilidad
¿Es para ti?
Para quién es
- Quien viaja varias veces al año y quiere salas VIP para él y para quien lo acompaña
- Quien gasta al menos $5,000 cada 3 meses en súper, restaurantes o gimnasios y farmacias, para cobrar los Golden Cashbacks
- Quien paga el total de su tarjeta cada mes
- Quien gasta fuerte en restaurantes, viajes, entretenimiento y salud
- Quien vuela desde el AICM o el AIFA
- Ingresos de $35,000 al mes o más
- Quien vuela Viva Aerobus varias veces al año y no quiere pagar maleta ni asiento
- Quien vuela desde el AICM y quiere sala VIP con acompañante sin costo
- Quien gasta con la tarjeta lo suficiente para ganar accesos LoungeKey (1 por cada $8,000 de compras)
Pros
- Los puntos nunca caducan y valen el doble al canjearlos en supermercados y restaurantes participantes
- Golden Cashbacks: Amex los presenta como tres beneficios separados (súper, restaurantes, gimnasios y farmacias) de hasta $4,000 al año cada uno
- 10 accesos al año a salas VIP, y los puedes compartir con tus acompañantes
- 5% de cashback en cinco categorías de estilo de vida, de lo más alto entre bancos
- El cashback es dinero que usas en cualquier comercio o retiras en cajero
- 6 accesos a salas VIP al año
- Maleta documentada de 15 kg, abordaje prioritario y asiento sin costo en cualquier tarifa de Viva Aerobus
- Sala Elite Lounge Mastercard del AICM sin límite de visitas, para ti, un adulto y hasta 3 menores
- Bono de bienvenida de 35,000 puntos Doters y bono de aniversario de 20,000
Contras
- Es tarjeta de servicio: se espera que pagues el total cada mes. Si te atrasas, la tasa de interés llega a 115.20% anual fija (0.32% al día)
- Cuota anual alta: 600 dólares + IVA, de las más caras del mercado mexicano
- Ganas pocos puntos por lo que gastas (1 punto por dólar, cerca de 0.5%: unos $5 por cada $1,000): lo que vale está en los beneficios y en cómo cambias los puntos, no en cuánto gastas
- Anualidad de $2,900 + IVA
- Fuera de las cinco categorías no ganas nada
- Tope de $1,500 de cashback al mes
- Anualidad de $3,124 + IVA desde el segundo año
- CAT de 80.9% sin IVA y tasa promedio de 38.46%: altos
- Pide ingreso de $35,000 al mes, 1 año de antigüedad en el empleo y buen historial en Buró de Crédito
¿Te convence?
«Solicitar» te lleva al sitio del banco para pedirla.